"المركزي" يصدر تعليمات وضوابط جديدة على عمليات الإستيراد والإيداعات النقدية بالعملات الأجنبية
عقد البنك المركزي، اجتماعًا أمس، برئاسة جمال نجم – نائب محافظ البنك المركزي للاستقرار المصرفي مع إدارات التجارة والالتزام بالبنوك لمناقشة الترتيبات الخاصة بالاعتمادات المستندية وعمليات التجارة خلال الفترة المقبلة.
وجاءت التوجيهات الصادرة خلال اجتماع البنك المركزي كالتالي:
التوجيهات الصادرة خلال اجتماع البنك المركزي
السلع الإلكترونية المجمعة محليا: وتتكون من جزء تصنيع محلي بالإضافة إلى المكون الأجنبي المستورد، تم التأكيد على تطبيق الاستثناءات من القرار على المكون الأجنبي المستورد بإعتباره من مستلزمات الأنتاج.
قرار وزارة التجارة و الصناعة:
التأكيد على ضرورة متابعة الحد المقرر وفقا لقرار وزير التجارة والصناعة رقم 126 لسنة 2022 بأن يتم الإفراج عن الإستيراد "للإستخدام الخاص" بإستخدام نموذج 6 حتى 25 ألف دولار أمريكي مرة واحد كل 6 أشهر، بينما الذي يزيد عن 25 ألف دولار أمريكي يتم الإفراج عنه بإستخدام نموذج 4 على قوة إعتماد مستندي أو مستندات تحصيل وفقا لتقرار البنك المركزي (فبراير 2022) والتعديلات اللاحقة له.
الإيداعات النقدية الناتجة عن التصدير:
يتم قبول حصائل الإيداعات النقدية بالعملة الأجنبية الناتجة عن عمليات التصدير لدول الجوار (على سبيل المثال: ليبيا – سور يا – السودان – العراق - اليمن) وإستخدامها في العمليات الإستيرادية شريطة إستيفاء كافة المستندات الدالة على العملية التصديرية وقيمة البضائع ونماذج الإفصاح عن دخول الأموال من الخارج وصورة طبق الأصل من البيان الجمركي معتمدة من (1) الجمرك المختص (2) الهيئة العامة للرقابة على الصادرات والواردات (3) قطاع التجارة الخارجية بوزارة التجارة والصناعة، وفقا للمحددات الصادرة من البنك المركزي في 20 أكتوبر 2015 و 13 مايو 2020، مع مراعاة تناسب حجم الإيداعات مع مع طبيعة وحجم نشاط العميل المعتاد. (ويتم الرجوع للبنك المركزي في حالة الإيداعات النقدية الناتجة عن التصدير لأي دولة غير الدول المذكورة)
التحويلات الواردة من الخارج:
لا مانع من إستخدام العملة الأجنبية الناتجة عن (تحويلات وارده من الخارج من الشركاء أو المساهمين ناتج توزيعات أرباح بالخارج أو تلك الواردة من الشركة الأم أو الشركاء والمساهمين بالخارج لزيادة رأس المال للشركة في مصر( في تنفيذ العمليات الإستيرادية.
قروض الشركة الأم بالخارج:
في حالة منح قرض من جانب الشركة الأم بالخارج للشركة التابعة في مصر، لا مانع من إستخدام قيمة القرض في تنفيذ العملية الإستيرادية وفقا للمحددات التالية:
ألا تقل مدة القرض عن سنة.
إثبات إدراج القرض بالقوائم المالية للشركتين (المقرضة والمقترضة)
عدم إلتزام البنك بأي ضمان لتدبير قيمة القرض للسداد عند الإستحقاق على أن يكون ذلك وفقا للموارد المتاحه في حينه.
البضائع التي تم سداد قيمتها بالكامل من الخارج: لا مانع من قبول تنفيذ العملية الإستيرادية من خلال مستندات التحصيل وإصدار نماذج 4 للإفراج عن البضائع المستورده التي تم سداد قيمتها بالكامل لصالح المورد من حسابات العميل بالخارج حتى تاريخ 2022/9/19 فقط ، شريطة إستيفاء ما يلي:
في حالة المستندات الواردة من البنوك بالخارج للبنك المحلي: قيام بنك المورد بالخارج بإرسال رسالة سويفت تتضمن تفاصيل العملية للبنك المحلي على أن يتم مطابقتها بمستندات الشحن من جانب البنك المحلي قبل التنفيذ. مع ضرورة الحصول على تعزيز بنك المورد بالخارج من خلال رسالة سويفت بسداد كامل قيمة البضاعة من جانب المستورد قبل أو بحد أقصى 2022/9/19.
في حالة المستندات الواردة للعميل مباشرة: يتم الحصول على فاتورة من المورد مدون عليها أنه قد تم سداد قيمة المستحق عليها بالكامل قبل أو بحد أقصى 2022/9/19 وذلك عبر منظومة Cargo X المتاحة للبنوك من خلال منظومة الشحن المسبقACI.
إستيفاء المستندات الدالة على ورود البضائع بالميناء الجمركي في مصر.
الأرصدة القائمة بالعملة الأجنبية في البنوك المحلية:
يتم قبول إستخدام الأرصدة القائمة بالعملة الأجنبية (الغير ناتجة عن نشاط العميل الأساسي) في حسابات الشركات المستوردة اوالشركاء و المساهمين أو الشركة الأم أوالشركات التابعة أوالشقيقة حتى تاريخ 2022/9/19 فقط في تنفيذ طلبات العمليات الإستيرادية (المعلقة) طرف البنوك - ودون الرجوع للبنك المركزي - وفقا للمحددات التالية :
في حالة وجود الأرصدة في حساب الشركة المستوردة، يتم إستخدامها لتنفيذ العملية الإستيرادية مباشرة.
في حالة وجود الأرصدة القائمة في حساب أي من الشركاء (في حالة شركات الأشخاص) أو المساهمين (في حالة الشركات المساهمة) أو في حساب الشركة الأم أو الشركات التابعة أو الشقيقة، يتم إستخدامها في تنفيذ العمليات الإستيرادية للشركة المستوردة بعد إستيفاء المستندات الدالة على العلاقة بين الأطراف، وعلى أن يتم بيع العملة الأجنبية للبنك وإعادة بيعها من جانب البنك للشركة بنفس سعر الصرف دون هامش البيع أو الشراء.
في حالة وجود أرصدة العميل أو الشركاء أو المساهمين أو الشركة الأم أو الشركات التابعة أو الشقيقة في بنوك مختلفة، يتم تحويل المبالغ للبنك الذي يحتفظ بالعملية الإستيرادية المعلقة طرفه، مع التعزيز عن طريق البنوك المحولة من خلال السويفت أن المبلغ المحول تم إيداعه قبل أو بحد أقصى 2022/9/19.
لا يتعين الرجوع للبنك المركزي قبل التنفيذ في حالة أن البضائع المستوردة ضمن ال 13 سلعة التي تتطلب العرض المسبق على البنك المركزي قبل التنفيذ ، شريطة التحقق من جانب البنك أن الأرصدة المستخدمه تم إيداعها بحد أقصى يوم 2022/9/19.
غير مسموح بإستخدام أي مبالغ أو أرصدة بالعملة الأجنبية (غير ناتجة من نشاط العميل الأساسي) في تنفيذ العمليات الإستيرادية بعد إستنفاذ الأرصدة القائمة بالحسابات حتى تاريخ 2022/9/19.
ألية التنفيذ:
يقوم كل بنك بحصر العمليات المعلقة طرفه و التنسيق مع العملاء للتنفيذ بإستخدام الأرصدة القائمة بعد التحقق من إستيفائها للشروط و المحددات المذكورة أعلاه.
إيضاح:
في حالة الإلتزامات القائمة على البنك (إعتماد مستندي مفتوح بالفعل أو مستندات تحصيل معززة قائمة)، يتم الإستمرار في التدبير من موارد البنك عند حلول أجل السداد.
ملحوظة هامة:
يتعين مراعاة وضوح العملية بالكامل لقبول إيداعات نقدية من أشخاص طبيعيين بالعملة الأجنبية في حسابات شركات محلية و التحقق من توافقها مع القانون فيما يخص التعامل داخل مصر بالعملة الأجنبية.
