المصرف المتحد يراهن على استخدامات الذكاء الاصطناعي في البنوك

قال معتز القصبي، نائب العضو المنتدب للمصرف المتحد ورئيس قطاع المخاطر، بأن المصرف المتحد يراهن على مميزات الذكاء الاصطناعي في مجال البنوك، وذلك علي هامش استخدام روبوت صناعة مصرية داخل أروقة منتدى شباب العالم 2022 الذي يقام في مدينة شرم الشيخ جنوب سيناء من 10-13 يناير 2022. وأشار "القصبي"، إلى ن تقنية الذكاء الاصطناعي ستلعب دورا محوريا في القريب العاجل في عملية اتخاذ القرار السليم، سواء على المستوى القومي أو على مستوى المؤسسات خاصة، وكذلك المؤسسات المالية، فهذة التقنيات مبنية على كم ضخم من البيانات والمعلومات تقوم بتحليلها بشكل دقيق وتوظيفها مما يعزز من عملية اتخاذ القرار السليم، خاصة مع التحول الكبير من قبل المؤسسات المالية العالمية للرقمنة وتطبيقات "الفينتيك" Fintech.

وأوضح معتز القصبي، أن استخدامات الذكاء الاصطناعي حاليا في المجال المصرفي واسعة؛ منها: مجال الحسابات والتسويق والمخاطر والالتزام وغسل الأموال وخدمة العملاء والتمويل، وكذلك إدارة الثروات.

وأشار معتز القصبي إلى أن تطبيقات الذكاء الاصطناعي له بُعد اجتماعي واقتصادي علي النحو التالي:

البعد الاقتصادي: تعزيز توجهات الدولة المصرية نحو مجتمع غير نقدي. تمكين الشركات والمؤسسات من اتخاذ القرار السليم في التوقيت المناسب من خلال توظيف البيانات وعملية اشراك العملاء. أيضا تقليل نحو 30% من تكلفة التشغيل، وتعظيم العائد. كذلك التنبؤ بتوجهات وسلوكيات العملاء لتقديم خدمات مالية أو غير مصرفية. فضلا عن تقليل المخاطر.

البعد الاجتماعي: حيث يفتح هذا المجال الواعد الآفاق لابتكارات العقول المصرية وريادة الأعمال، فضلا عن تحقيق الشمول المالي. كذلك خلق فرص عمل جديدة وتنمية مهارات سوق العمل.

وأوضح القصبي، أن الحلول الرقمية بتطبيقات الذكاء الاصطناعي ستكون تطورا للبنوك التقليدية بشكلها وأدائها الحالي خلال المستقبل القريب. فهناك العديد من الوظائف التي ستتولاها التكنولوجيا الرقمية؛ منها: المساعد الافتراضي عن طريق Chat Bot أو الدردشة الاصطناعية عبر المنصات المعروفة (ماسينجر – فيسبوك – واتساب)، والتي تساهم في حلول سريعة لمشاكل العملاء، مثل سرقة البطاقات – مواقع ماكينات الصراف الآلي – ساعات العمل وأسعار العملات – الاستفسار عن الرصيد وتفاصيل المعاملات.

وأضاف أن المستقبل سيحمل زيادة في الطلب علي تطبيقات الذكاء الاصطناعي، وتوسيع مجالات استخداماته، خاصة أنه ما زال في مرحلة البدايات والتي تستند علي عملية: إدخال البيانات والتعلم والفحص والتحليل لبيانات العملاء. أيضا إثراء العقل الاصطناعي عن طريق إمداده بكمّ هائل من المعلومات، فضلا عن تطوير العقل الاصطناعي من خلال مفردات لُغوية تمكّنه من التصرف كالإنسان الطبيعي. هذا، ومن الجدير بالذكر أن المصرف المتحد قام بافتتاح خمسة مراكز للخدمات البنكية الرقمية للعملاء: بالفرع كارجو مول بمنطقة الشيخ زايد بمدينة 6 أكتوبر - وفرعه أمام نادي الصيد المصري بالجيزة – فرع كونكورد مول بالتجمع الخامس فرع المقطم بمنطقة الهضبة الوسطي وفرع جمصة بمحافظة الدقهلية. ويقدم المصرف المتحد من خلال مراكزه الرقمية حزمة خدمات وحلول البنك الشخصي للعملاء تحت مسمى "بنكك علي الخط" من: الانترنت البنكي – المحفظة الرقمية – الموبيل البنكي وايضا ماكينات الصراف الآلي. كما ابتكر المصرف المتحد مجموعة من الحلول البنكية التكنولوجية الجديدة على السوق، مثل: إدارة الثروات والسيولة النقدية. كذلك التأجير التمويلي وتمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر، وبالتعاون مع I-Score قدم: الاستعلام اللحظي عن الجدارة الائتمانية من خلال الانترنت، وأيضا من خلال ماكينات الصراف الآلي، والتسجيل في سجل الضمانات المنقولة. هذا فضلا عن تأهيل فريق عمله استعدادا للتعامل مع تقنية الذكاء الاصطناعي، سواء من خلال Chat Bot الدردشة الاصطناعية أو من خلال تقنية Big Data"البيج داتا" والتي ستسهم في جذب مزيد من العملاء للبنوك، خاصة العملاء الطموحة لهذه النوعية من الخدمات الإلكترونية. كذلك تأهيل النظم الحالية للبنية التحتية لتستوعب هذا التطور الكبير.